131家私募被列入“黑名單”，這是深圳證監(jiān)局首次公布重大違法違規(guī)私募的名單，其中13家私募被刑事追責，中金國瑞、新華財富等位列其中。這些私募牽涉數(shù)額之大，有的涉案金額幾十億；牽涉人數(shù)之廣，有的私募案發(fā)后24人被采取強制措施。更讓人心痛的是，這些案件讓無數(shù)投資者血本無歸，淚灑維權之路。

復盤這些“偽私募”“亂私募”，有些是用高額回報做誘餌、有些拉大機構裝點門面，還有些在銷售過程中“偷梁換柱”，手段不一而足。還有些私募想不合格投資者募集資金、挪用基金財產(chǎn)等碰觸監(jiān)管底線的行為。投資者還需要提高警惕，擦亮雙眼識別各種私募的違規(guī)行為，保衛(wèi)好自己的“錢袋子”。

13家私募涉嫌犯罪被刑事追責

在深圳證監(jiān)局最新的通報中，有13家私募因為涉嫌犯罪被刑事追責，其中涉嫌的罪名多為非法吸收公眾存款、集資詐騙。

目前大部分案件還在走司法流程。按照相關法規(guī)，非法吸收公眾存款最高可能面臨十年有期徒刑、55萬元罰金；而集資詐騙罪情節(jié)特別嚴重或涉案金額特別大的，或面臨無期徒刑。

此外，這13家私募多存在向非合格投資者募集資金、向不特定對象宣傳推介、挪用基金財產(chǎn)等碰觸監(jiān)管底線的情形。

復盤這些重大違規(guī)私募，多存在幾個特點。

1，高回報做誘餌。

這些私募有的用高額回報作為誘惑，吸引投資者入局。

如同盈基金，在全國各地先后設立30多家分支機構并授權眾多“代理商”銷售其各類基金產(chǎn)品，而銷售人員則利用銀行、證券及保險等機構職員“飛單”撬走其公司的高凈值客戶。在最高達到募集資金額度50%的高額返點誘惑下，同盈基金及其銷售人員的手段五花八門，甚至還在其招募說明書聲稱是某上市公司的股東，以此迷惑投資人。

2017年，同盈股權投資基金以“涉嫌非法吸收公眾存款罪”被立案偵查，涉案金額達38億元。

還有如新華財富，據(jù)廣州警方偵查發(fā)現(xiàn)，2013年12月至2016年6月期間，鄭孝和等人未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準，不具備吸收公眾存款資質(zhì)的情況下，通過公司網(wǎng)站、群發(fā)短信、QQ公眾空間、微信朋友圈等公開方式，以高額收益為誘餌，向社會不特定人員非法吸收存款。2017年9月，新華財富的多只基金產(chǎn)品未如期兌付，其投資人向廣州天河警方報案，新華財富隨即被警方以涉嫌非法吸收公眾存款立案偵查。時任新華財富實控人鄭孝和2017年8月出國潛逃，隨后被“紅色通緝”，最終引渡回國。案發(fā)前新華財富還有約5億的金額沒有兌付。

2、綁定大機構包裝自己

也有私募拉上金融機構、上市公司包裝自己，通過合作伙伴關系等各種描述迷惑投資者。此外，還會通過注冊多家公司，包裝出產(chǎn)業(yè)甚廣、身家巨大等效果，騙取投資者的信任。

如中金國瑞，宣稱合作伙伴包括招商銀行、中信銀行等，更是承租招商銀行總部一整層作為辦公室，裝修豪華。

根據(jù)警方通報，中金國瑞實際募集資金總額為22.48億元，支付投資人本息共計16.88億元，也就是說仍有5.6億元未能兌付。深圳市人民檢察院已于2020年2月7日對中金國瑞秦鵬以涉嫌集資詐騙罪批準逮捕，對公司另外9人以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準逮捕。

3、涉案人數(shù)眾多  一家私募24人被采取強制措施

這13家被刑事追責的私募中，不少涉及金額巨大，牽涉人數(shù)甚廣，除了私募被追責，實際控制人、公司業(yè)務負責人等不少從業(yè)人員也要承擔法律后果。如深圳市軒鴻基金，有24人被采取了刑事強制措施。

根據(jù)2020年6月4日警方通報，已對包括該公司實控人、財務總監(jiān)等在內(nèi)的24名犯罪嫌疑人采取了刑事強制措施，目前案件正在進一步偵辦中。同時，警方已對該公司關聯(lián)的10處不動產(chǎn)依法進行了查封，市場總價約2.02億元。

經(jīng)過初步審核，軒鴻基金共募集資金57.22億元，累計向投資人兌付本金約41.34億元，派發(fā)投資人利息約4.55億元，通過信托轉(zhuǎn)入證券虧損5.97億元。

131家私募上“黑名單”失聯(lián)82家、異常經(jīng)營36家

這次深圳證監(jiān)局一口氣通報了131家違規(guī)私募，除了上述13家私募被刑事追責，還包括82家私募因為失聯(lián)被中基協(xié)強制注銷了私募基金管理人登記。

被通報的私募中，還有一類是在異常經(jīng)營情形下未按要求提交專項法律意見書被中基協(xié)強制注銷私募基金管理人登記而被列入名單，包括深圳市錢富通資產(chǎn)管理有限公司、深圳泰富基金管理有限公司等，合計有34家私募存在這種情況。

此外，還有3家公司因為不能持續(xù)符合管理人登記要求，被中基協(xié)強制注銷了私募基金管理人登記。如深圳前海榜樣資本管理有限公司，存在向非合格投資者募集資金等碰觸監(jiān)管底線情形被采取監(jiān)管承接措施。深圳前海軍源股權投資基金管理有限公司因為被行政機關列為嚴重失信人，以及被人民法院列為失信被執(zhí)行人，不能持續(xù)符合管理人登記要求，被中基協(xié)強制注銷私募基金管理人登記。

這是深圳證監(jiān)局首次公布重大違法違規(guī)私募的名單。深圳證監(jiān)局表示，為促進深圳私募基金行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，強化對私募基金管理人的警示教育，督促各管理人依法合規(guī)經(jīng)營，根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第五條、第三十二條等相關規(guī)定，深圳證監(jiān)局結合日常監(jiān)管執(zhí)法和風險監(jiān)測處置等情況，陸續(xù)公開披露轄區(qū)重大違規(guī)私募基金管理人的名單。

深圳證監(jiān)局提醒廣大投資者注意投資風險，遠離違規(guī)機構，避免財產(chǎn)損失。

“偽私募”加速出清 投資者提高警惕

易會滿主席在2020年“5?15全國投資者保護宣傳日”活動上的講話中提到，對于私募基金風險，加快推動構建部際聯(lián)動、央地協(xié)作的風險防范處置機制，積極探索標本兼治的有效辦法，切實解決“偽私募”“類私募”“亂私募”等突出問題。

近年來，私募亂象被監(jiān)管重拳出擊，偽私募、亂私募正在加速出清。統(tǒng)計顯示，2019年基金業(yè)協(xié)會對外公告了共8批失聯(lián)機構，涉及私募基金管理人558家，因失聯(lián)被注銷的私募基金管理人259家。

今年以來，多地證監(jiān)局也不斷向投資者提示風險，提醒投資者擦亮眼睛識別各類偽私募。

深圳證監(jiān)局提示投資者，私募基金只向合格投資者募集，不得承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益，私募基金管理人不是持牌金融機構，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對私募基金管理人、私募基金的登記備案不構成對其持續(xù)合規(guī)狀況和專業(yè)投資能力的認可。

投資者需增強投資風險意識，審慎判斷私募基金管理人的誠信狀況及專業(yè)水平，擦亮眼睛識別各類“偽私募”，不要受保本保底和高收益承諾等噱頭所誘惑，主動避開“湊單”“拼單”等各類陷阱。

對于私募基金管理人來說，也需要在從業(yè)中增強合規(guī)意識。不得以任何形式向不特定對象宣傳推介，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得向投資者承諾保本保收益，不得以私募基金名義兜售“明股實債”“明基實貸”等性質(zhì)的產(chǎn)品，不得侵占、挪用基金財產(chǎn)或者以其他方式損害基金持有人的利益，不得以私募基金為名從事非法金融活動；已經(jīng)存在違法違規(guī)行為的，應當立即停止并及時整改到位，否則將依法承擔相應的法律責任。

附：131家重大違規(guī)私募通報名單

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