非法期貨活動(dòng)是一種涉眾型的違法犯罪活動(dòng)，具有花樣翻新快、隱蔽性強(qiáng)、欺騙性大、效仿性高等特點(diǎn)。因缺乏監(jiān)管，一些地方貴金屬類、文化藝術(shù)品類、大宗商品類、境外期貨類等交易場(chǎng)所違法違規(guī)問題嚴(yán)重，不當(dāng)銷售、夸大收益甚至欺詐行為屢屢發(fā)生，給投資者造成了嚴(yán)重的損失。

為幫助投資者不被虛假宣傳迷惑，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，我們?yōu)閺V大投資者整理了幾類常見的非法期貨投資行為：

警惕山寨公司陷阱?。?！

非法期貨活動(dòng)善于利用投資者的僥幸心理和欠缺的投資理財(cái)知識(shí)，大肆鼓吹期貨的賺錢效應(yīng)，并為投資者提供“免費(fèi)”的專人指導(dǎo)，先讓投資者賺取微利，待投資者嘗到甜頭后，又步步引誘其不斷追加資金投資，直至資金損失殆盡。

山寨公司主要有以下幾個(gè)特點(diǎn)：

1.沒有正規(guī)的經(jīng)營資質(zhì)。開展證券期貨業(yè)務(wù)，需經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格。山寨期貨公司向投資者出具的經(jīng)營資質(zhì)上審批單位五花八門，經(jīng)營范圍的表述也是模棱兩可。目前經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的期貨交易所有以下4家：

中國金融期貨交易所

上海期貨交易所

大連商品交易所

鄭州商品交易所

正規(guī)期貨公司和從業(yè)人員的查詢途徑

投資者可以通過期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站http://www.cfachina.org/信息公示欄目查詢所屬期貨公司和從業(yè)人員的資質(zhì)。

2.低門檻，高風(fēng)險(xiǎn)。

正規(guī)期貨交易的保證金收取有嚴(yán)格規(guī)定，門檻較高；而非法期貨投資采用極低保證金比例吸引投資者，其蘊(yùn)藏的風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)高于正規(guī)期貨投資。

3．夸張的營銷方式

正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守投資者適當(dāng)性制度管理規(guī)定，在營銷和宣傳其投資理財(cái)產(chǎn)品時(shí)通常使用謹(jǐn)慎用語。山寨機(jī)構(gòu)通常喜歡使用“跟買即漲?！薄ⅰ鞍嵅毁r”之類的字眼來吸引投資者。

4.使用私人賬戶進(jìn)行收款

正規(guī)期貨公司只能以本公司名義開立銀行賬戶，不會(huì)使用個(gè)人名義或其他機(jī)構(gòu)名義開立賬戶。而山寨公司往往編織種種理由要求投資者將保證金存入私人賬戶，這是非法期貨交易行為的重要特點(diǎn)，廣大投資者切勿上當(dāng)。

5.公司網(wǎng)站網(wǎng)址不規(guī)范

山寨公司的網(wǎng)址多為無意義的字母或數(shù)字構(gòu)成，例如www.abc567.com；或在正規(guī)期貨公司的官網(wǎng)網(wǎng)址上增加或變化個(gè)別字母數(shù)字。投資者可以通過中國證監(jiān)會(huì)、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查看合法證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的官方網(wǎng)址。

警惕“賭徒心態(tài)”，遠(yuǎn)離期貨配資！??！

期貨配資是指由配資公司通過一定比例向客戶借出資金，由客戶投資于期貨交易的一種行為，其目的在于放大資金杠桿。期貨本身就有杠桿，配資進(jìn)一步加大了風(fēng)險(xiǎn)。雙方簽訂合同, 一般情況下配資公司都會(huì)要求投資者使用自己提供的賬戶，以便于己方對(duì)賬戶的監(jiān)控。配資公司會(huì)隨時(shí)監(jiān)控投資者的賬戶虧損情況，當(dāng)虧損達(dá)到一定金額時(shí),配資公司就會(huì)強(qiáng)行平倉，投資者如希望繼續(xù)操作,需再向配資公司補(bǔ)充資金。

整個(gè)過程中，配資公司自己的資金一般不會(huì)受損，因?yàn)橛兄箵p線，該止損線的最大容忍度是賬戶中投資者的資金虧損殆盡；同時(shí)，配資公司在監(jiān)控投資者的交易過程中，可以隨時(shí)介入具體的操作，一旦出現(xiàn)道德風(fēng)險(xiǎn)，配資公司會(huì)通過各種途徑轉(zhuǎn)移走賬戶資金。

配資業(yè)務(wù)屬于灰色地帶，配資行為是不受法律保護(hù)的。根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，如果在交易過程中是由投資者自身操作造成的損失，屬于民事糾紛的范疇。配資公司往往會(huì)自稱屬于“民間借貸”，屬于借錢給投資者投資，投資決策的后果應(yīng)由投資者承擔(dān)，并要求投資者返還出借的資金。一旦出現(xiàn)糾紛，投資者利益難以得到維護(hù)，只能自嘗苦果。

建議廣大的投資者擺正交易心態(tài)，深刻了解期貨交易的本質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)，充分認(rèn)知自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，遠(yuǎn)離期貨配資。

加強(qiáng)賬號(hào)和密碼保護(hù)，防范資金“對(duì)敲”?。?！

近幾年，期貨市場(chǎng)中通過對(duì)敲交易轉(zhuǎn)移投資者賬戶資金的案件時(shí)有發(fā)生。進(jìn)行對(duì)敲的關(guān)鍵條件之一是獲取賬號(hào)和密碼。在對(duì)敲案件中，不法分子獲取投資者賬戶和密碼的方式多種多樣，如釣魚網(wǎng)站、多次猜測(cè)、騙取投資者信任后告知等。不法分子獲取投資者賬戶和密碼后采取“對(duì)敲”方式，在遠(yuǎn)月不活躍的期貨合約上進(jìn)行價(jià)差巨大的“低賣高買”，從而將投資者期貨賬戶內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移到他人賬戶，并迅速從他人賬戶出金。

為此，投資者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)自身賬號(hào)和密碼保護(hù)，同時(shí)及時(shí)了解自身賬戶交易情況，發(fā)現(xiàn)賬戶交易有異常情況，應(yīng)當(dāng)盡快向期貨公司反映，確認(rèn)是否有人操縱自己賬戶，從而防范對(duì)敲案件發(fā)生，避免出現(xiàn)不必要的損失。

受到非法期貨活動(dòng)侵害后應(yīng)如何處理？

1.投資者應(yīng)第一時(shí)間向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，并向當(dāng)?shù)毓ど滩块T和期貨監(jiān)管部門反映。

2.投資者應(yīng)妥善保管好合同、匯款單、銀行流水等憑證，與不法分子交流的通話、短信、網(wǎng)絡(luò)聊天記錄，交易記錄等材料提供給相關(guān)部門作為查處非法期貨活動(dòng)的證據(jù)。

3.最高人民法院、檢察院、公安部、證監(jiān)會(huì)2008年1月2日聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于整治非法證券活動(dòng)有關(guān)問題的通知》規(guī)定，如果非法證券活動(dòng)構(gòu)成犯罪，受害人應(yīng)通過公安、司法機(jī)關(guān)刑事追贓程序追償；如果是一般違法行為未構(gòu)成犯罪的，當(dāng)事人符合《民事訴訟法》規(guī)定的起訴條件的，可以通過民事訴訟程序請(qǐng)求賠償。

圖文資料來源：中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)期貨投教網(wǎng)。