案例1

從業(yè)人員私自代客戶下單，是職務(wù)行為還是個(gè)人行為？

案情簡(jiǎn)述：

這類訴訟糾紛非常多，在期貨交易的方式中，大多期貨投資者都采用電子交易方式，密碼是下單軟件識(shí)別客戶身份的唯一關(guān)卡。在期貨經(jīng)紀(jì)合同中，除提示客戶正常風(fēng)險(xiǎn)外，都會(huì)強(qiáng)調(diào)告知客戶有及時(shí)更換、保護(hù)密碼的義務(wù)，并告知一旦客戶對(duì)外泄露密碼，造成賬戶經(jīng)濟(jì)損失，期貨公司不承擔(dān)責(zé)任。

但是，由于存在客戶對(duì)期貨市場(chǎng)不熟悉，自己下單困難，期貨公司工作人員自律意識(shí)不強(qiáng)等原因，仍有部分客戶將自己的下單密碼交給期貨公司個(gè)別工作人員，委托其幫助下單的情況。一旦發(fā)生虧損，且到了投資者難以承受的程度，投資者就會(huì)到中國(guó)證監(jiān)會(huì)投訴，或向人民法院提起訴訟，要求期貨公司承擔(dān)賠償責(zé)任。

法院受理這類案件，一旦確定是從業(yè)人員實(shí)際代客戶完成的交易，就要判斷該從業(yè)人員的行為是職務(wù)行為還是個(gè)人行為。如果認(rèn)定為職務(wù)行為則期貨公司需承擔(dān)部分賠償責(zé)任，如果認(rèn)定為個(gè)人行為則期貨公司沒有責(zé)任。目前國(guó)內(nèi)的此類案件中，只要期貨公司的經(jīng)紀(jì)合同足夠嚴(yán)密，管理措施正常，基本上法院會(huì)認(rèn)定為個(gè)人行為，只有少數(shù)極特殊情況例外。

在這里要奉勸這些投資者，期貨投資風(fēng)險(xiǎn)極高，如果你不具備專業(yè)知識(shí)和技能，也不打算認(rèn)真學(xué)習(xí)，最好還是遠(yuǎn)離這個(gè)市場(chǎng)。

案例2

江某訴A期貨公司擅自交易糾紛案

案情簡(jiǎn)述：

江某是A期貨公司的客戶，A期貨公司指派員工龔某為其提供服務(wù)。在交易中，江某接受龔某當(dāng)面指導(dǎo)和代為操作，其間江某告知龔某賬號(hào)、密碼。隨后，龔某曾在江某不在場(chǎng)時(shí)對(duì)江某的賬戶進(jìn)行操作。江某在交易中出現(xiàn)巨額虧損。

江某以A期貨公司未經(jīng)同意利用其賬戶進(jìn)行期貨交易和A期貨公司交易軟件存在缺陷為由，申請(qǐng)仲裁，要求A期貨公司賠償交易損失和手續(xù)費(fèi)損失。

A期貨公司答辯稱，江某的現(xiàn)場(chǎng)交易都由其本人輸入密碼和登錄賬戶，是其真實(shí)意思表示。江某有妥善保管自己密碼的義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)密碼失密的后果。A期貨公司的交易軟件在質(zhì)量上符合交易要求，江某的交易虧損與軟件提示錯(cuò)誤并無直接因果關(guān)系。

仲裁庭認(rèn)為，龔某的行為屬于接受客戶“全權(quán)委托”，因龔某的行為不是A期貨公司的業(yè)務(wù)范圍，也不是其自身職權(quán)范圍，龔某接受“全權(quán)委托”不屬于履行職務(wù)的行為。江某明知期貨公司及其工作人員不得從事“全權(quán)委托”的期貨交易，仍私下允許龔某操作其賬戶，相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)和損失應(yīng)自行承擔(dān)。A期貨公司的軟件通過了監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢驗(yàn)，說明交易軟件滿足經(jīng)營(yíng)要求。江某無法證明其損失與無法交易之間的因果關(guān)系，且A期貨公司為客戶提供了電話、柜臺(tái)等其他委托下單方式，江某的損失和A期貨公司提供的交易軟件無關(guān)。

仲裁庭最終裁決對(duì)江某仲裁請(qǐng)求不予支持。

案例3

劉某訴周某及A期貨公司委托理財(cái)糾紛案

案情簡(jiǎn)述：

2007年3月11日，劉某為在A期貨公司開戶從事期貨交易，與A期貨公司簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同，包括開戶申請(qǐng)表、期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書、期貨經(jīng)紀(jì)合同、電腦自助委托交易風(fēng)險(xiǎn)提示書、電腦自助委托交易協(xié)議、網(wǎng)上劃撥資金申請(qǐng)書、授權(quán)委托書等附件。

開戶后，A期貨公司將期貨交易初始密碼告知?jiǎng)⒛?。劉某委托周某?span style="color:#767173;font-size:14px;">300萬元保證金陸續(xù)從其銀行卡中存入期貨交易賬戶。隨后周某即為劉某進(jìn)行了期貨交易操作。劉某還委托周某在其期貨交易賬戶與銀行卡之間進(jìn)行資金往來操作。

此后，由于周某進(jìn)行的期貨交易導(dǎo)致劉某的賬戶發(fā)生虧損共計(jì)約250萬元，其中A期貨公司收取的手續(xù)費(fèi)約為220萬元，劉某據(jù)此認(rèn)為周某與A期貨公司之間存在惡意串通損害劉某利益的行為，遂起訴至法院，要求周某及A期貨公司承擔(dān)侵權(quán)賠償責(zé)任。

法院經(jīng)過審理，認(rèn)定：

（1）     A期貨公司與劉某之間的期貨經(jīng)紀(jì)合同有效，劉某與周某之間是委托代理關(guān)系，A期貨公司與周某之間不存在任何關(guān)系；

（2）     A期貨公司收取手續(xù)費(fèi)符合合同的約定，A期貨公司與周某之間不存在惡意串通損害劉某利益的情形；

（3）     A期貨公司接受指令完全正確，對(duì)劉某期貨交易中的虧損不存在任何過錯(cuò)，并據(jù)此駁回了劉某的訴訟請(qǐng)求。

案例4

周某訴A期貨公司未履行培訓(xùn)義務(wù)致操作失誤案

案情簡(jiǎn)述：

2007年9月4日，周某與A期貨公司簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同，并開戶交易。周某一直采用網(wǎng)上交易的方式進(jìn)行期貨交易。2007年11月9日，A期貨公司在其公司網(wǎng)站公布了新版交易軟件升級(jí)的通告及新版交易軟件。

2008年6月26日，因周某持倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)增大，A期貨公司電話通知其調(diào)整倉(cāng)位或追加保證金，之后周某使用新交易系統(tǒng)將原持倉(cāng)天然橡膠0809合約平倉(cāng)。此后，周某致電A公司稱其在使用公司公布的新交易系統(tǒng)時(shí)，該系統(tǒng)錯(cuò)誤賣出了其持有的兩手橡膠，發(fā)生損失。周某在向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴要求A期貨公司賠償損失未果后，遂以A期貨公司新交易系統(tǒng)升級(jí)后未履行培訓(xùn)義務(wù)，且交易系統(tǒng)中附帶的操作指南過于簡(jiǎn)單，導(dǎo)致其在使用新交易軟件時(shí)該交易系統(tǒng)發(fā)生故障，賣掉了其不想賣掉的2手天然橡膠合約發(fā)生損失為由起訴A期貨公司，要求賠償其直接和間接損失約19萬元。

A期貨公司認(rèn)為其在網(wǎng)站上公示系統(tǒng)操作指南已經(jīng)履行了期貨經(jīng)紀(jì)合同約定的培訓(xùn)義務(wù)，周某的損失為正常交易損失，拒絕賠償。

法院經(jīng)過審理，認(rèn)定A期貨公司在網(wǎng)站上公布新版交易系統(tǒng)的操作指南即已履行了期貨經(jīng)紀(jì)合同關(guān)于以“口頭或者發(fā)放培訓(xùn)教材”等方式培訓(xùn)客戶的義務(wù)，而且，周某在對(duì)上述橡膠合約平倉(cāng)后在期貨經(jīng)紀(jì)合同約定的時(shí)間內(nèi)并未以合同約定的書面形式對(duì)交易結(jié)算結(jié)果提出異議，因此按照期貨經(jīng)紀(jì)合同“在約定時(shí)間內(nèi)既未對(duì)每日交易結(jié)算單記載事項(xiàng)確認(rèn)，也未向A期貨公司提出書面異議，視為周某對(duì)記載事項(xiàng)已確認(rèn)，并不再提出異議”的約定，周某對(duì)其2008年6月26日的平倉(cāng)交易已經(jīng)確認(rèn)。訴訟中，周某并未提供證據(jù)證明A公司的行為與其產(chǎn)生的交易虧損有必然的、直接的因果關(guān)系，據(jù)此，法院駁回了周某的訴訟請(qǐng)求。

案例5

勿泄露賬戶密碼

    趙先生與劉先生是生意上的朋友，同時(shí)在某期貨公司開戶交易，由于趙先生經(jīng)常出差不能隨時(shí)關(guān)注期貨行情及賬戶持倉(cāng)，劉先生主動(dòng)要求為趙先生照看期貨賬戶，趙先生沒有多想便把期貨賬戶密碼告知?jiǎng)ⅲ谮w出差時(shí)劉未經(jīng)趙同意私自下單交易造成重大虧損，趙認(rèn)為劉因?yàn)樯馍系氖虑楣室鈭?bào)復(fù)，將其告上法庭。

提示：

1.設(shè)定密碼和保管密碼時(shí)，條件允許的情況下應(yīng)設(shè)定英文、數(shù)字和符號(hào)相結(jié)合的密碼，并定期修改；

2.盡量不要用自己或家人的生日、電話號(hào)碼來設(shè)定密碼；

3.賬戶的交易密碼不要和郵箱、QQ號(hào)等密碼相同；

4.不要在期貨交易軟件使用中保存密碼；

5.公眾場(chǎng)所輸入密碼時(shí)要注意身邊的環(huán)境；

6.千萬不要將密碼告訴外人。

案例6

    網(wǎng)上交易應(yīng)注意的事項(xiàng)

    小林剛剛買了一部電腦，進(jìn)行股指期貨交易，由于擔(dān)心記不住自己網(wǎng)上交易的賬號(hào)及密碼，就將自己的股指期貨交易的密碼設(shè)置成了123456，并將賬號(hào)及密碼記在了自己的記事本上。小林平時(shí)不注意妥善保管自己的記事本，隨處亂扔，還喜歡隨下載“共享”軟件，一日，有一網(wǎng)友勸他下載安裝“期貨精靈”，說是能幫他分析行情，“期貨精靈”實(shí)際上是木馬程序，結(jié)果小林被人盜用了股指期貨賬戶，造成不必要的損失。