在這里我們?yōu)槟偨Y(jié)如下:

1、進行金融交易時,選擇安全可靠的金融機構(gòu)

合法的金融機構(gòu)接受監(jiān)管,履行反洗錢義務,對客戶和機構(gòu)自身負責。您的身份資料和交易信息也能得到保密,而地下錢莊等非法金融機構(gòu)逃避監(jiān)管,無法保障客戶資金、財產(chǎn)、信息的安全。

2、主動配合銀行、非銀行支付機構(gòu)的身份識別工作。

有效身份證件是證明個人真實身份的重要憑證。在商業(yè)銀行開辦業(yè)務時需主動出示有效身份證件。在非銀行支付機構(gòu)開立支付賬戶或進行支付交易時需主動留存身份信息,在法定情形下,根據(jù)支付機構(gòu)的提示上傳有效身份證件照片。

3、身份證件到期更換的,請及時更新相關(guān)信息

金融機構(gòu)只能向身份真實有效的客戶提供服務,對于身份證件已過有效期的,超過合理期限仍未更新的,金融機構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務。

4、不要出租或出借自己的身份證件

出租或出借自己的身份證件,可能會產(chǎn)生以下后果:

1)他人盜用您的名義從事非法活動;

2)協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動;

3)可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”;

4)誠信狀況受到合理懷疑;

5)聲譽和信用記錄因他人的不正當行為而受損。

5、不要出租或出借自己的銀行或支付賬戶、銀行卡和U盾

貪官、毒販、詐騙分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動,因此,不出租、出借賬戶、銀行卡和U盾既是對權(quán)利的保護,又是守法公民應盡的義務。

根據(jù)相關(guān)監(jiān)管要求,自2019年4月,銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的出租、出借、出售銀行賬戶或者支付賬戶的個人,5年內(nèi)將暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務,并且不再為其新開立賬戶。

6、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

有人受朋友之托或受利益誘惑,使用自己的個人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金,為他人洗錢提供便利。

也再次提醒廣大用戶,賬戶將記錄每個人的金融交易活動,請不要用自己的賬戶為他人提現(xiàn);在日常生活中請您也一定要珍視個人信用,謹慎規(guī)范使用個人身份及賬戶信息,提高金融素養(yǎng),做守法公民。

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