尊敬的投資者：

依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》）、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)《期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》（以下簡(jiǎn)稱《指引》）的要求，在2022年9月份對(duì)我司2022年1月至6月適當(dāng)性管理制度落實(shí)情況開(kāi)展自查，現(xiàn)將自查情況說(shuō)明如下：

一、適當(dāng)性制度建設(shè)方面

我司已建立了《瑞達(dá)期貨投資者適當(dāng)性管理辦法（試行）》、《瑞達(dá)期貨投資者適當(dāng)性評(píng)估實(shí)施細(xì)則（試行）》、《瑞達(dá)期貨期貨交易者適當(dāng)性制度操作指引（試行）》、《瑞達(dá)期貨投資者分類與產(chǎn)品分級(jí)管理制度（試行）》等較為完善的適當(dāng)性管理制度，制度內(nèi)容涵蓋了適當(dāng)性管理標(biāo)準(zhǔn)、原則、操作規(guī)則、投資者分類、產(chǎn)品（服務(wù)）分級(jí)、適當(dāng)性匹配、內(nèi)控管理、投訴及檔案管理等全方面內(nèi)容。適當(dāng)性管理制度的內(nèi)容已于2021年下半年根據(jù)中國(guó)期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心和各交易所等監(jiān)管機(jī)構(gòu)最新修訂的監(jiān)管規(guī)則進(jìn)行修訂完善，符合監(jiān)管要求及滿足公司開(kāi)展業(yè)務(wù)的需求。2022年上半年我司嚴(yán)格按照適當(dāng)性管理相關(guān)制度開(kāi)展客戶適當(dāng)性管理工作。

二、適當(dāng)性評(píng)估與匹配方面

依據(jù)《管理辦法》和《指引》分類標(biāo)準(zhǔn)，我司將普通投資者按其風(fēng)險(xiǎn)承受能力劃分為五類，由低至高分別為C1至C5五類。產(chǎn)品或服務(wù)的等級(jí)也是由低到高劃分為R1至R5五個(gè)級(jí)別。投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品或服務(wù)匹配關(guān)系、投資者基本信息表、普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷等均與《指引》附件保持一致。

我司嚴(yán)格依據(jù)適當(dāng)性管理要求對(duì)投資者進(jìn)行適當(dāng)性測(cè)評(píng)與匹配，在辦理過(guò)程中恪盡職守，不存在違規(guī)開(kāi)展適當(dāng)性測(cè)評(píng)與匹配情況，適當(dāng)性測(cè)評(píng)過(guò)程均為客戶獨(dú)立完成，測(cè)評(píng)結(jié)果符合客戶自身情況，適當(dāng)性辦理結(jié)束后均已告知客戶匹配結(jié)果。適當(dāng)性匹配結(jié)果符合相關(guān)業(yè)務(wù)或服務(wù)要求后，我司方可向投資者開(kāi)展對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)或服務(wù)，不存在向不符合適當(dāng)性要求的投資者開(kāi)展對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)情況。

2022年1月1日至2022年6月30日，我司累計(jì)完成適當(dāng)性評(píng)估共4276戶，其中適當(dāng)性評(píng)估等級(jí)為C3共149戶（其中自然人147戶，非自然人客戶2戶），等級(jí)為C4共2106戶（其中自然人2078戶，非自然人客戶28號(hào)），等級(jí)為C5共1843戶（其中自然人1768戶，非自然人客戶75戶），專業(yè)投資者共178戶（其中自然人10戶，非自然人客戶168戶）。

三、客戶回訪方面

我司針對(duì)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)方式辦理開(kāi)戶手續(xù)的客戶，采取在開(kāi)戶手續(xù)完成后、申請(qǐng)交易編碼前設(shè)置回訪問(wèn)卷環(huán)節(jié)的方式，開(kāi)展相關(guān)回訪；針對(duì)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)方式辦理開(kāi)戶手續(xù)的自然人、一般單位客戶和特殊單位客戶，則采用人工電話回訪的方式進(jìn)行。

2021年9月10日《期貨公司居間人管理辦法（試行）》頒布實(shí)施后，針對(duì)居間人介紹的客戶，我司均已通過(guò)微信小程序，落實(shí)管理辦法中規(guī)定的對(duì)居間人客戶應(yīng)在開(kāi)戶前簽署《期貨居間投資者風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)》的要求，完善了針對(duì)居間人客戶辦理開(kāi)戶手續(xù)時(shí)的適當(dāng)性回訪話術(shù)，并對(duì)所有居間人介紹的客戶在開(kāi)戶手續(xù)完成24小時(shí)后統(tǒng)一由公司總部進(jìn)行錄音電話回訪，向客戶了解是否知悉居公司與居間人關(guān)系、居間人的相關(guān)信息、居間人禁止事項(xiàng)等內(nèi)容，回訪成功后方可辦理交易編碼申請(qǐng)。

四、數(shù)據(jù)庫(kù)管理

期貨開(kāi)戶云系統(tǒng)升級(jí)五期后，我司技術(shù)部前期已對(duì)適當(dāng)性數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行了配套升級(jí)，實(shí)現(xiàn)期貨開(kāi)戶云中投資者信息、見(jiàn)證視頻、相關(guān)協(xié)議等數(shù)據(jù)直接導(dǎo)入金仕達(dá)期貨賬戶管理系統(tǒng)的功能，系統(tǒng)中保存的客戶信息、見(jiàn)證視頻、辦理業(yè)務(wù)相關(guān)協(xié)議等數(shù)據(jù)材料齊全完整，符合《管理辦法》和《指引》的監(jiān)管要求。我司技術(shù)部負(fù)責(zé)對(duì)金仕達(dá)期貨賬戶管理系統(tǒng)的日常維護(hù)，運(yùn)行以來(lái)系統(tǒng)運(yùn)行平穩(wěn)，未出現(xiàn)故障、數(shù)據(jù)丟失等情況。我司將繼續(xù)加強(qiáng)數(shù)據(jù)庫(kù)管理，不斷完善系統(tǒng)功能，滿足公司使用及監(jiān)管要求。

五、培訓(xùn)記錄

2022年上半年我司部分分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部已開(kāi)展了適當(dāng)性相關(guān)內(nèi)容的培訓(xùn)，如鄭州、南寧、北京、惠州等分支機(jī)構(gòu)，通過(guò)培訓(xùn)提高了綜合崗開(kāi)戶業(yè)務(wù)熟練程度、強(qiáng)化了綜合崗對(duì)客戶適當(dāng)性評(píng)估的認(rèn)識(shí)與理解；2022年5月我司開(kāi)展“全國(guó)投資者保護(hù)宣傳日”活動(dòng)時(shí)，重點(diǎn)對(duì)投資者適當(dāng)性相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行宣傳，提高投資者對(duì)適當(dāng)性管理的認(rèn)知，對(duì)投資者做了相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示，并通過(guò)公司官網(wǎng)“投資者教育”板塊公示了相關(guān)宣傳內(nèi)容；2022年4月與7月，我司針對(duì)股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)開(kāi)展了相關(guān)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋了股票期權(quán)適當(dāng)性資格要求等相關(guān)內(nèi)容。

六、資料保管

我司在為投資者辦理適當(dāng)性評(píng)估、開(kāi)戶或其他業(yè)務(wù)時(shí)，通過(guò)金仕達(dá)期貨賬戶管理系統(tǒng)直接導(dǎo)入或錄入客戶信息、視頻見(jiàn)證、回訪錄音、合同協(xié)議等資料，提交至總部開(kāi)戶部審核，審核通過(guò)后相關(guān)材料直接保存在金仕達(dá)期貨賬戶管理系統(tǒng)中。

對(duì)于線下辦理業(yè)務(wù)產(chǎn)生的紙質(zhì)版材料，按一戶一檔原則統(tǒng)一歸檔保存，材料原件統(tǒng)一保存在公司檔案室，并由專人管理，各分支機(jī)構(gòu)留存檔案的復(fù)印件。經(jīng)自查，我司客戶適當(dāng)性相關(guān)材料均保存完整，不存在丟失、損毀等情況。

七、投訴處理

2022年1月1日至2022年6月30日期間我司未接到涉及適當(dāng)性管理相關(guān)工作的客戶投訴。

為進(jìn)一步做好客戶投訴處理工作，妥善解決客訴糾紛，我司于2022年上半年結(jié)合前期處理客戶投訴的工作情況與經(jīng)驗(yàn)，依據(jù)《證券基金期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者投訴處理工作指引（試行）》工作流程要求，特別制定了《客訴工作手冊(cè)》用于指導(dǎo)日常的客戶投訴處理，提高投訴處理的工作質(zhì)量與效率，《客訴工作手冊(cè)》已于2022年7月發(fā)布實(shí)施。

我公司將繼續(xù)嚴(yán)格依照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》、《期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》等法規(guī)及各期貨交易所關(guān)于適當(dāng)性管理的業(yè)務(wù)規(guī)則等要求，做好投資者適當(dāng)性管理工作，嚴(yán)格開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估與匹配，落實(shí)特定品種、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合格投資者審核工作，確保符合將“適當(dāng)產(chǎn)品和服務(wù)匹配適當(dāng)投資者”的管理要求。

瑞達(dá)期貨股份有限公司

2022年9月28日

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