依據(jù)中國證監(jiān)會頒布的《證券期貨投資者適當性管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）、中國期貨業(yè)協(xié)會頒布的《期貨經(jīng)營機構投資者適當性管理實施指引（試行）》（以下簡稱《指引》）的要求，我司對2023年下半年適當性管理工作落實情況開展自查，重點對適當性制度建設、評估與匹配、回訪、培訓、檔案與數(shù)據(jù)管理及客戶投訴處理等方面進行自查，現(xiàn)將自查情況說明如下：

一、適當性制度建設方面

我司已建立《瑞達期貨交易者適當性管理辦法》《瑞達期貨投資者適當性評估實施細則（試行）》《瑞達期貨期貨交易者適當性制度操作指引》《瑞達期貨投資者分類與產(chǎn)品分級管理制度》等較為完善的適當性管理制度，制度內容涵蓋了適當性管理標準、原則、操作規(guī)則、了解投資者的標準、投資者分類、產(chǎn)品（服務）分級、適當性匹配標準、內控管理、投訴及檔案管理等全方面內容。

2023年下半年，我司根據(jù)《中華人民共和國期貨和衍生品法》、《證券期貨投資者適當性管理辦法》等監(jiān)管法規(guī)的更新情況，結合公司實際情況，對《瑞達期貨交易者適當性管理辦法》、《瑞達期貨交易者適當性評估實施細則（試行）》、《瑞達期貨期貨交易者適當性制度操作指引》進行了修訂。一是將制度中的“投資”統(tǒng)一修改為“交易”，“投資者”統(tǒng)一修改為“交易者”；二是補充法規(guī)依據(jù)，增加《中華人民共和國期貨和衍生品法》為上位法；三是修改完善《瑞達期貨交易者適當性評估實施細則（試行）》中的《普通交易者風險承受能力評估問卷》、補充完善對專業(yè)交易者的定義、修改優(yōu)化特殊法人認定為專業(yè)交易者的認定程序、將需進行高齡交易者特別風險提示的年齡統(tǒng)一為65周歲、修改《期貨交易風險說明書》，刪除營業(yè)部將投資者錄像資料刻盤保存等要求。

為進一步優(yōu)化業(yè)務辦理流程，提高業(yè)務辦理效率，公司對互聯(lián)網(wǎng)開戶回訪、機構客戶開戶/適當性重新測評、信息變更、休眠激活業(yè)務辦理材料與流程進行了優(yōu)化。一是對互聯(lián)網(wǎng)開戶客戶的回訪中增加對客戶是否清楚交易手續(xù)費收取標準及查詢路徑進行回訪確認；二是合并機構客戶開戶適當性評測和存量適當性開戶流程；三是在滿足監(jiān)管要求的前提下精簡機構客戶適當性重新評測和機構信息變更業(yè)務辦理材料，對《交易者基本信息表（機構）》、身份證件、受益所有人信息登記表、機構稅收居民身份聲明等無變化且金仕達賬戶系統(tǒng)中已完善相關影像資料的，則客戶無需重新提供；四是優(yōu)化信息變更、密碼重置、休眠激活、增開交易編碼、開通特殊軟件、多點登陸等線下業(yè)務辦理流程，統(tǒng)一通過金仕達賬戶系統(tǒng)提交與審核業(yè)務辦理材料；五是完善對休眠激活業(yè)務流程，增加對休眠激活客戶手續(xù)費的確認環(huán)節(jié)。通過以上制度修訂及業(yè)務辦理流程的優(yōu)化，進一步完善了公司內部適當性管理機制，提高適當性管理工作效率。

二、適當性評估與匹配方面

我司已嚴格依據(jù)《管理辦法》和《指引》要求對投資者及公司產(chǎn)品或服務制定分類標準，將普通投資者按其風險承受能力由低至高分別為C1至C5五類，將產(chǎn)品或服務的等級由低到高劃分為R1至R5五個級別，我司嚴格按監(jiān)管要求開展投資者適當性評估與匹配工作。

經(jīng)自查，2023年下半年我司所提供的服務和銷售的金融產(chǎn)品均已綜合考慮產(chǎn)品（服務）的流動性、到期時限、投資金額、投資方向等因素，根據(jù)其風險特征和程度審慎評估、劃分風險等級；已將投資者分為普通投資者和專業(yè)投資者，并實施差異化適當性管理；在向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務時，已通過風險承受能力評估問卷、電話回訪、互聯(lián)網(wǎng)查詢、要求客戶提供相關證明材料原件等有效手段充分了解投資者信息，并根據(jù)了解的信息對客戶進行分類評級；已將適當性評級結果及可能的風險事項告知投資者，嚴格按照“適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者”的原則銷售產(chǎn)品或者提供服務，不存在投資者適當性評估等級與產(chǎn)品或服務風險等級不匹配的情況下向客戶銷售產(chǎn)品或提供服務的情形。

2023年7月1日至2023年12月31日，我司累計完成適當性評估共8034戶，其中經(jīng)評估后等級為C3的542戶，占比6.75%；等級為C4的3399戶，占比42.31%；等級為C5的3872戶，占比48.2%；專業(yè)投資者221戶，占比2.75%。

我司除了為客戶辦理首次開戶時開展適當性評估，在為客戶辦理申請實行適當性制度的上市品種、身份信息變更、休眠客戶激活、身份證過期等業(yè)務中會核查客戶適當性的有效性，對無適當性信息或信息過期的投資者要求其重新開展適當性評估。經(jīng)自查發(fā)現(xiàn)存在一名投資者在做適當性評估時提供的信息不真實，我司已明確告知該客戶拒絕向其銷售產(chǎn)品和提供服務，并對賬戶采取了限制開倉、限制出金措施；發(fā)現(xiàn)三名員工在開展適當性評估時存在不規(guī)范行為，我司已對客戶通過電話回訪，確認客戶所填寫的適當性問卷及評估結果符合其自身實際情況，對存在不規(guī)范行為的員工已根據(jù)公司處罰制度落實處罰措施，并責令整改。

我司不存在因適當性管理問題被監(jiān)管機構采取懲罰措施情況。在日常辦理業(yè)務或排查過程中發(fā)現(xiàn)客戶重要信息發(fā)生變化的，均已要求客戶重新開展適當性評估，更新適當性結果，確保留存適當性結果符合客戶自身最新實際情況。

三、客戶回訪方面

經(jīng)自查我司2023年下半年主要通過錄音電話、開戶環(huán)節(jié)設置回訪問卷等形式開展客戶回訪，已建立回訪臺賬。對新開客戶均已開展涵蓋適當性內容的回訪，對居間介紹的客戶均已在開戶前完成回訪，對辦理投資咨詢業(yè)務、購買資管產(chǎn)品等業(yè)務的客戶均已通過錄音電話完成回訪，不存在為回訪不成功的客戶申請交易編碼或辦理投資咨詢等相關業(yè)務，不存在從事銷售推介業(yè)務的人員參與客戶適當性回訪的情況，相關回訪記錄、回訪錄音等材料保存完整。

分支機構日常按照公司設定的指標對中高風險客戶開展常態(tài)化回訪工作，對客戶進行強化風險提示，進一步保障客戶權益，提高公司服務質量、提前防范未知風險。

四、數(shù)據(jù)庫管理與資料保管

我司使用金仕達期貨賬戶管理系統(tǒng)開展適當性材料審核、材料保存等管理工作，總部審核通過后相關材料直接保存在金仕達期貨賬戶管理系統(tǒng)中。對于線下辦理業(yè)務產(chǎn)生的紙質版材料，按一戶一檔原則統(tǒng)一歸檔保存，材料原件統(tǒng)一保存在公司檔案室，并由專人管理，各分支機構留存檔案的復印件。公司信息技術部持續(xù)統(tǒng)一對金仕達期貨賬戶管理系統(tǒng)開展日常維護，對適當性數(shù)據(jù)庫進行持續(xù)配套升級，進一步滿足了公司適當性管理工作的需求。

經(jīng)自查，2023年下半年公司適當性管理系統(tǒng)日常運行平穩(wěn)、未出現(xiàn)故障或數(shù)據(jù)丟失情況，客戶適當性相關材料均保存完整，不存在丟失、損毀、泄露投資者信息等情況，保存期限滿足監(jiān)管要求。我司今后將繼續(xù)加強適當性系統(tǒng)的管理，不斷完善系統(tǒng)功能，優(yōu)化檔案管理機制，滿足公司使用及監(jiān)管要求。

五、培訓情況

2023年下半年，在公司統(tǒng)一組織下各區(qū)域合規(guī)總監(jiān)分別對轄內分支機構開展適當性培訓及專項自查。各區(qū)域已累計組織十余次培訓，強化對客戶適當性測評、匹配及審核的要求，提高了綜合崗及業(yè)務人員對客戶適當性評估的認識與理解，從而進一步提高客戶服務滿意度及提高整體業(yè)務辦理效率。

公司已通過網(wǎng)站、經(jīng)營場所等渠道公示投資者分類政策、產(chǎn)品或服務分級政策和自查報告等適當性材料。各營業(yè)部辦公現(xiàn)場還通過長期張貼《一張圖看懂適當性》，擺放適當性相關宣傳折頁，方便營業(yè)部員工及來往客戶進行學習，通過長期潛移默化的宣傳提示，進一步提高員工及客戶對適當性管理的認識與理解，對公司開展適當性管理工作起到良好的作用。

六、投訴處理

為進一步做好客戶投訴處理工作，妥善解決客訴糾紛，公司結合實際投訴工作管理情況，對《瑞達期貨客戶投訴、糾紛處理管理辦法》進行修訂完善，主要調整投訴糾紛處置部門、完善投訴糾紛產(chǎn)生的服務與投訴人范圍、細化投訴處理部門及崗位的工作要求、增加投訴方式及規(guī)范投訴材料要求等內容；新建立了《瑞達期貨客戶集中投訴應急預案》，進一步提升對客戶集中投訴的應急管理能力，降低客戶集中投訴造成的負面影響和損失，維護公司正常的生產(chǎn)經(jīng)營秩序。

2023年下半年我司未接到涉及適當性管理相關工作的客戶投訴。

我公司將繼續(xù)嚴格依照期貨行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)、《管理辦法》與《指引》及各期貨交易所關于適當性管理的業(yè)務規(guī)則等要求，結合公司實際業(yè)務開展情況，不斷更新完善適當性管理制度及優(yōu)化業(yè)務辦理流程，將投資者適當性管理工作與日常工作緊密結合，嚴格開展內部自查與檢查工作，強化落實對投資者風險承受能力評估與匹配、特定品種與資產(chǎn)管理業(yè)務合格投資者審核工作，確保符合將“適當產(chǎn)品和服務匹配適當投資者”的管理要求，切實做好投資者適當性管理工作，保護投資者合法權益。  

瑞達期貨股份有限公司

2024年3月15日

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